Politica di abuso

Ultimo aggiornamento: maggio 2026

APFIN si impegna a mantenere un ambiente sicuro, equo e affidabile per tutti coloro che utilizzano la nostra piattaforma automatizzata di investimento in criptovalute basata sull'intelligenza artificiale. La presente Politica sugli abusi definisce le tipologie di condotta severamente vietate, le azioni che potremmo intraprendere in risposta alle violazioni, le modalità di indagine sulle segnalazioni e le modalità con cui è possibile segnalare un abuso. Accedendo o utilizzando APFIN, l'utente accetta di rispettare integralmente la presente politica.

1. Ambito di applicazione della presente politica

La presente politica sugli abusi si applica a tutti gli utenti, visitatori, partner e terze parti che interagiscono con APFIN, incluso il nostro sito web all'indirizzo apfin.org, la nostra dashboard di trading, le interfacce mobili, i canali di assistenza clienti, gli strumenti di comunicazione e qualsiasi altro servizio gestito da APFIN. Si applica indipendentemente da dove ti trovi e indipendentemente dal dispositivo che utilizzi per accedere alla piattaforma.

Questa politica deve essere letta insieme alla nostra Termini di utilizzo, politica sulla riservatezza, Informativa sui cookie e qualsiasi altra politica menzionata sulla piattaforma.

2. Definizioni chiave

• Abuso: qualsiasi condotta che violi la presente politica, i nostri Termini di utilizzo o la legge applicabile, o che danneggi APFIN, i suoi utenti o l'integrità della piattaforma
• Utente: qualsiasi individuo o entità che abbia registrato un account o che acceda in altro modo alla piattaforma
• Rapporto: una notifica formale di sospetto abuso inviata attraverso i nostri canali ufficiali
• Indagine: il processo interno mediante il quale valutiamo una segnalazione e determiniamo le azioni appropriate

3. Condotta proibita

3.1 Frode e falsa rappresentazione dell'identità
Gli utenti non devono creare account utilizzando identità false, rubate o di terzi. L'invio di documenti di identità falsificati o fraudolenti, l'impersonificazione di un'altra persona o entità o la falsa rappresentazione della propria affiliazione con qualsiasi organizzazione costituiscono una grave violazione di questa politica e della legge applicabile.

3.2 Frode finanziaria e riciclaggio di denaro
APFIN adotta rigorose procedure antiriciclaggio. Gli utenti non devono utilizzare la piattaforma per elaborare, occultare o legittimare fondi derivanti da attività illegali. Ciò include la strutturazione di transazioni per eludere le soglie di segnalazione, l'utilizzo di conti fittizi o la facilitazione del trasferimento di fondi illeciti. Le violazioni comporteranno il congelamento immediato del conto e la segnalazione completa alle autorità competenti in materia di intelligence finanziaria.

3.3 Finanziamento del terrorismo e violazioni delle sanzioni
Gli utenti non devono utilizzare la piattaforma in alcun modo che violi i regimi di sanzioni internazionali o che supporti il terrorismo, la proliferazione di armi di distruzione di massa o altre attività proibite. Verifichiamo gli utenti confrontandoli con le liste di sanzioni e PEP applicabili.

3.4 Accesso non autorizzato e interferenza con il sistema
Gli utenti non devono tentare di ottenere l'accesso non autorizzato a nessuna parte della piattaforma APFIN, inclusi gli account di altri utenti, i sistemi interni o i database. Sono severamente vietate le attività di reverse engineering, decompilazione, scraping, manomissione del software o dell'infrastruttura di sicurezza della piattaforma, nonché gli attacchi denial-of-service.

3.5 Manipolazione del mercato
Gli utenti non devono intraprendere alcuna forma di manipolazione delle negoziazioni, inclusi wash trading, spoofing, layering, front-running o schemi di trading coordinati volti a influenzare artificialmente le condizioni del mercato dei token.

3.6 Molestie e comunicazioni abusive
APFIN adotta una politica di tolleranza zero nei confronti di molestie, comportamenti minacciosi, linguaggio discriminatorio o condotte abusive rivolte al personale della piattaforma, ad altri utenti o a terzi. Ciò include sia la condotta all'interno della piattaforma che su canali esterni come i social media e la posta elettronica.

3.7 Spam, phishing e comunicazioni fraudolente
Gli utenti non devono utilizzare la piattaforma per distribuire messaggi non richiesti, tentativi di phishing, malware o promozioni fraudolente. È severamente vietato impersonare APFIN, il suo personale, i suoi partner o i suoi addetti alle comunicazioni.

3.8 Violazione della proprietà intellettuale
Gli utenti non devono copiare, distribuire, vendere o concedere in sublicenza il software, gli algoritmi, i marchi o i contenuti proprietari di APFIN senza previa autorizzazione scritta, né utilizzare i marchi di APFIN in modo ingannevole.

3.9 Attività illegali
La piattaforma non deve essere utilizzata per scopi che violino le leggi locali, nazionali o internazionali applicabili, tra cui il finanziamento di imprese illegali, l'elusione delle sanzioni internazionali o la facilitazione di qualsiasi forma di reato finanziario.

4. Segnalazione di abusi

APFIN prende sul serio tutte le segnalazioni di abusi. Se hai assistito, subito o hai motivo di credere che si stiano verificando condotte abusive, fraudolente o illegali sulla nostra piattaforma o in relazione ad essa, ti preghiamo di segnalarlo attraverso uno dei seguenti canali:

• E-mail: [email protected]
• Inviare: 180 Maiden Lane, Suite 1204, New York, NY 10038, Stati Uniti
• Sito web: apfin.org

Quando invii una segnalazione, ti preghiamo di includere il maggior numero possibile di dettagli: date, orari, identificativi dell'account, screenshot, riferimenti delle transazioni e una descrizione chiara del comportamento che stai segnalando. Questo ci aiuta a indagare in modo più efficiente.

Ci impegniamo a confermare la ricezione di tutte le segnalazioni entro 2 giorni lavorativi e a completare l'indagine iniziale entro 10 giorni lavorativi. I casi complessi potrebbero richiedere più tempo e, ove opportuno, vi terremo informati sugli sviluppi.

5. Processo di indagine

Una volta ricevuta la segnalazione, seguiamo un processo strutturato:

• Triage: Valutazione iniziale per determinare l'urgenza e l'eventuale necessità di misure provvisorie.
• Raccolta di prove: raccolta di attività, registri e documenti relativi all'account.
• Valutazione: valutazione dei risultati rispetto alla presente politica e alla legge applicabile
• Decisione: determinazione delle azioni appropriate, inclusi avvertimenti, sospensione o licenziamento
• Notifica: comunicazione dell'esito alla parte segnalante, ove appropriato e lecito

Trattiamo tutte le segnalazioni con la massima riservatezza e tuteliamo l'identità di chi le effettua, nei limiti consentiti dalla legge.

6. Conseguenze delle violazioni

Qualora APFIN rilevi una violazione della presente Politica sugli abusi, ci riserviamo il diritto di intraprendere una o più delle seguenti azioni, a seconda della gravità e delle circostanze:

• Emissione di un avvertimento formale scritto
• Sospensione temporanea dell'accesso all'account in attesa delle indagini.
• Chiusura definitiva dell'account
• Congelamento dei fondi del conto in ottemperanza ai nostri obblighi di legge.
• Annullamento o storno di transazioni sospette
• Segnalare la questione alle autorità di polizia o di regolamentazione competenti.
• Intraprendere azioni legali civili o penali, ove opportuno.

Le violazioni gravi, tra cui frode, riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo, comporteranno provvedimenti immediati senza preavviso.

7. Ricorsi

Se ritieni che un'azione intrapresa contro il tuo account sia basata su informazioni errate o su un malinteso, puoi presentare un ricorso contattando [email protected] Entro 30 giorni dalla decisione. I ricorsi devono includere una spiegazione chiara e la relativa documentazione di supporto. Esamineremo i ricorsi in modo imparziale e ci impegniamo a rispondere entro 15 giorni lavorativi.

8. Segnalazioni false o malevole

Incoraggiamo le segnalazioni veritiere. Tuttavia, l'invio consapevole di segnalazioni false, fuorvianti o malevole con l'intento di danneggiare un altro utente o di interrompere il funzionamento della piattaforma costituisce di per sé una violazione di questa politica e potrebbe comportare provvedimenti nei confronti dell'account che effettua la segnalazione.

9. Recidivi

Gli utenti che violano ripetutamente questa politica, anche in modo lieve, potrebbero essere soggetti a misure progressivamente più severe, fino alla chiusura definitiva dell'account e al divieto di registrazione futura.

10. Protezione dei segnalatori di illeciti

APFIN sostiene le persone che, in buona fede, segnalano presunti illeciti. Non tollereremo ritorsioni nei confronti di chiunque sollevi una legittima preoccupazione ai sensi della presente politica.

11. Uso improprio del marchio di terzi

APFIN monitora attivamente l'uso improprio del proprio marchio, dei marchi registrati e della proprietà intellettuale. Qualora doveste imbattervi in siti web falsi di APFIN, account di social media non autorizzati che si spacciano per profili ufficiali di APFIN o schemi di investimento fraudolenti che dichiarano falsamente un'affiliazione con APFIN, vi preghiamo di segnalarcelo immediatamente e di segnalarlo anche all'autorità di vigilanza finanziaria locale.

12. Misure di sicurezza della piattaforma

APFIN investe costantemente nella sicurezza, tra cui:

• Crittografia AES-256 di livello militare per i dati a riposo e in transito.
• Autenticazione a due fattori (2FA) per l'accesso all'account
• Monitoraggio delle transazioni in tempo reale grazie al rilevamento automatico delle frodi.
• Fondi dei clienti segregati detenuti separatamente dal capitale operativo
• Audit di sicurezza indipendenti e test di penetrazione periodici
• Monitoraggio continuo e risposta rapida agli incidenti.

13. Cooperazione con le autorità

APFIN collabora pienamente con le forze dell'ordine, gli organi di regolamentazione e le unità di intelligence finanziaria in conformità con la legge applicabile. Potremmo divulgare informazioni su conti, transazioni e utenti laddove richiesto dalla legge o laddove necessario per prevenire danni.

14. Aggiornamenti alla presente informativa

APFIN si riserva il diritto di modificare la presente Informativa sugli abusi in qualsiasi momento. Le modifiche sostanziali saranno comunicate tramite notifica via e-mail o con un avviso ben visibile sulla piattaforma prima che entrino in vigore. La data "Ultimo aggiornamento" in cima a questa pagina indica quando l'informativa è stata rivista l'ultima volta.

15. Contattaci

Se hai domande in merito a questa Politica sugli abusi o desideri segnalare un abuso, contattaci:

• Indirizzo: 180 Maiden Lane, Suite 1204, New York, NY 10038, Stati Uniti
• E-mail: [email protected]
• Sito web: apfin.org