Política de abuso

Última atualização: maio de 2026

A APFIN está comprometida em manter um ambiente seguro, justo e confiável para todos que utilizam nossa plataforma automatizada de investimento em criptomoedas com inteligência artificial. Esta Política de Abuso define os tipos de conduta estritamente proibidos, as ações que podemos tomar em resposta a violações, como investigamos denúncias e como você pode denunciar abusos. Ao acessar ou usar a APFIN, você concorda em cumprir integralmente esta política.

1. Âmbito de aplicação desta política

Esta Política de Abuso aplica-se a todos os utilizadores, visitantes, parceiros e terceiros que interagem com a APFIN, incluindo o nosso website em apfin.org, nosso painel de negociação, interfaces móveis, canais de suporte ao cliente, ferramentas de comunicação e qualquer outro serviço operado pela APFIN. Isso se aplica independentemente de onde você esteja localizado e independentemente do dispositivo que você use para acessar a plataforma.

Esta política deve ser lida em conjunto com a nossa Termos de Uso, política de Privacidade, Política de Cookies e qualquer outra política mencionada na plataforma.

2. Definições-chave

• Abuso: Qualquer conduta que viole esta política, nossos Termos de Uso ou a legislação aplicável, ou que prejudique a APFIN, seus usuários ou a integridade da plataforma.
• Usuário: Qualquer pessoa física ou jurídica que tenha criado uma conta ou que acesse a plataforma de alguma outra forma.
• Relatório: uma notificação formal de suspeita de abuso submetida através dos nossos canais oficiais.
• Investigação: O processo interno pelo qual avaliamos um relatório e determinamos a ação apropriada.

3. Conduta Proibida

3.1 Fraude e deturpação de identidade
Os usuários não devem criar contas usando identidades falsas, roubadas ou de terceiros. Enviar documentos de identidade falsificados ou fraudulentos, personificar outra pessoa ou entidade, ou deturpar sua afiliação com qualquer organização constitui uma violação grave desta política e da legislação aplicável.

3.2 Fraude Financeira e Lavagem de Dinheiro
A APFIN mantém procedimentos robustos de AML (Antilavagem de Dinheiro). Os usuários não devem usar a plataforma para processar, ocultar ou legitimar fundos provenientes de atividades ilegais. Isso inclui estruturar transações para evitar limites de reporte, usar contas de laranjas ou facilitar a movimentação de fundos ilícitos. Violações resultarão no congelamento imediato da conta e na comunicação completa às unidades de inteligência financeira competentes.

3.3 Financiamento do Terrorismo e Violações de Sanções
Os usuários não devem usar a plataforma de nenhuma forma que viole os regimes de sanções internacionais ou que apoie o terrorismo, a proliferação de armas de destruição em massa ou outras atividades proibidas. Verificamos os usuários com base nas sanções aplicáveis e nas listas de Pessoas Politicamente Expostas (PPE).

3.4 Acesso não autorizado e interferência no sistema
Os usuários não devem tentar obter acesso não autorizado a qualquer parte da plataforma APFIN, incluindo contas de outros usuários, sistemas internos ou bancos de dados. É estritamente proibido realizar engenharia reversa, descompilar, extrair dados, adulterar o software ou a infraestrutura de segurança da plataforma, ou realizar ataques de negação de serviço.

3.5 Manipulação de Mercado
Os usuários não devem se envolver em qualquer forma de manipulação de mercado, incluindo wash trading, spoofing, layering, front-running ou esquemas de negociação coordenada destinados a influenciar artificialmente as condições do mercado de tokens.

3.6 Assédio e comunicações abusivas
A APFIN mantém uma política de tolerância zero em relação a assédio, comportamento ameaçador, linguagem discriminatória ou conduta abusiva direcionada à equipe da plataforma, a outros usuários ou a terceiros. Isso inclui condutas tanto na plataforma quanto em canais externos, como redes sociais e e-mail.

3.7 Spam, phishing e comunicações fraudulentas
Os usuários não devem usar a plataforma para distribuir mensagens não solicitadas, tentativas de phishing, malware ou promoções fraudulentas. É estritamente proibido se passar pela APFIN, seus funcionários, parceiros ou comunicados.

3.8 Violação de Propriedade Intelectual
Os usuários não devem copiar, distribuir, vender ou sublicenciar o software, os algoritmos, os ativos de marca ou o conteúdo proprietário da APFIN sem autorização prévia por escrito, nem usar as marcas registradas da APFIN de forma enganosa.

3.9 Atividade Ilegal
A plataforma não deve ser utilizada para qualquer finalidade que viole as leis locais, nacionais ou internacionais aplicáveis, incluindo o financiamento de atividades ilegais, a burla de sanções internacionais ou a facilitação de qualquer forma de crime financeiro.

4. Denunciando o abuso

A APFIN leva todos os relatos de abuso a sério. Se você presenciou, vivenciou ou tem motivos para acreditar que condutas abusivas, fraudulentas ou ilegais estão ocorrendo em nossa plataforma ou em conexão com ela, denuncie por meio de um dos seguintes canais:

• E-mail: [email protected]
• Publicar: 180 Maiden Lane, Suite 1204, Nova Iorque, NY 10038, Estados Unidos
• Site: apfin.org

Ao enviar uma denúncia, inclua o máximo de detalhes possível: datas, horários, identificadores de conta, capturas de tela, referências de transação e uma descrição clara da conduta que você está relatando. Isso nos ajuda a investigar com eficiência.

Nosso objetivo é acusar o recebimento de todas as denúncias em até 2 dias úteis e concluir nossa investigação inicial em até 10 dias úteis. Casos complexos podem levar mais tempo, e manteremos você informado sobre o andamento do processo, quando apropriado.

5. Processo de Investigação

Após o recebimento de um relatório, seguimos um processo estruturado:

• Triagem: Análise inicial para determinar a urgência e se são necessárias medidas provisórias.
• Coleta de evidências: Coleta de atividades, registros e documentos relevantes da conta.
• Avaliação: avaliação das conclusões em relação a esta política e à legislação aplicável
• Decisão: Determinação da ação apropriada, incluindo advertências, suspensão ou rescisão do contrato.
• Notificação: Comunicação do resultado à parte denunciante, quando apropriado e legal.

Tratamos todas as denúncias de forma confidencial e protegemos a identidade dos denunciantes na medida permitida por lei.

6. Consequências das Violações

Quando a APFIN identifica uma violação desta Política de Abuso, reservamo-nos o direito de tomar uma ou mais das seguintes medidas, dependendo da gravidade e das circunstâncias:

• Emitir uma advertência formal por escrito.
• Suspensão temporária do acesso à conta enquanto aguarda investigação.
• Encerramento permanente da conta
• Congelamento dos fundos da conta em conformidade com nossas obrigações legais.
• Reverter ou cancelar transações suspeitas
• Reportar o ocorrido às autoridades policiais ou regulatórias competentes.
• A instauração de ações judiciais cíveis ou criminais, quando cabível.

Violações graves, incluindo fraude, lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo, resultarão em medidas imediatas, sem aviso prévio.

7. Recursos

Se você acredita que uma ação tomada contra sua conta foi baseada em informações incorretas ou em um mal-entendido, você pode apresentar uma apelação entrando em contato com [email protected] No prazo de 30 dias a contar da data da decisão, os recursos devem incluir uma explicação clara e toda a documentação comprovativa necessária. Analisaremos os recursos de forma imparcial e procuraremos responder no prazo de 15 dias úteis.

8. Denúncias falsas ou maliciosas

Incentivamos denúncias genuínas. No entanto, o envio de denúncias sabidamente falsas, enganosas ou maliciosas com a intenção de prejudicar outro usuário ou perturbar a plataforma constitui uma violação desta política e pode resultar em medidas contra a conta denunciante.

9. Reincidentes

Usuários que violarem esta política repetidamente, mesmo que de forma leve, poderão sofrer medidas progressivamente mais rigorosas, incluindo o encerramento permanente da conta e a proibição de futuros cadastros.

10. Proteção ao denunciante

A APFIN apoia indivíduos que, de boa-fé, denunciam suspeitas de irregularidades. Não toleraremos represálias contra ninguém que levante uma preocupação genuína de acordo com esta política.

11. Uso indevido de marcas de terceiros

A APFIN monitora ativamente o uso indevido de sua marca, marcas registradas e propriedade intelectual. Se você encontrar sites falsos da APFIN, contas não autorizadas em redes sociais se passando por perfis oficiais da APFIN ou esquemas de investimento fraudulentos que alegam falsamente afiliação à APFIN, denuncie-os imediatamente à APFIN e ao seu órgão regulador financeiro local.

12. Medidas de segurança da plataforma

A APFIN investe continuamente em segurança, incluindo:

• Criptografia AES-256 de nível militar para dados em repouso e em trânsito.
• Autenticação de dois fatores (2FA) para acesso à conta
• Monitoramento de transações em tempo real com detecção automática de fraudes.
• Fundos de clientes segregados mantidos separadamente do capital operacional.
• Auditorias de segurança independentes e testes de penetração regulares
• Monitoramento contínuo e resposta rápida a incidentes

13. Cooperação com as autoridades

A APFIN coopera integralmente com as autoridades policiais, reguladoras e unidades de inteligência financeira, em conformidade com a legislação aplicável. Podemos divulgar informações sobre contas, transações e usuários quando legalmente exigido ou quando necessário para prevenir danos.

14. Atualizações desta Política

A APFIN reserva-se o direito de alterar esta Política de Abuso a qualquer momento. Alterações substanciais serão comunicadas por e-mail ou por meio de um aviso destacado na plataforma antes de entrarem em vigor. A data de “Última atualização” no topo desta página indica quando a política foi revisada pela última vez.

15. Entre em contato conosco

Se você tiver dúvidas sobre esta Política de Abuso ou desejar denunciar um abuso, entre em contato conosco:

• Endereço: 180 Maiden Lane, Suite 1204, Nova Iorque, NY 10038, Estados Unidos
• E-mail: [email protected]
• Site: apfin.org