Polityka dotycząca nadużyć

Ostatnia aktualizacja: maj 2026

APFIN dokłada wszelkich starań, aby zapewnić bezpieczne, uczciwe i godne zaufania środowisko dla wszystkich użytkowników naszej, opartej na sztucznej inteligencji, zautomatyzowanej platformy do inwestowania w tokeny kryptograficzne. Niniejsza Polityka dotycząca nadużyć określa rodzaje zachowań, które są surowo zabronione, działania, które możemy podjąć w odpowiedzi na naruszenia, sposób, w jaki badamy zgłoszenia, oraz sposób zgłaszania nadużyć. Uzyskując dostęp do APFIN lub korzystając z niego, wyrażasz zgodę na pełne przestrzeganie niniejszej polityki.

1. Zakres niniejszej Polityki

Niniejsza Polityka dotycząca nadużyć ma zastosowanie do wszystkich użytkowników, odwiedzających, partnerów i osób trzecich, które wchodzą w interakcję z APFIN, w tym z naszą witryną internetową pod adresem apfin.org, nasz panel transakcyjny, interfejsy mobilne, kanały obsługi klienta, narzędzia komunikacyjne i wszelkie inne usługi obsługiwane przez APFIN. Obowiązuje ona niezależnie od Twojej lokalizacji i urządzenia, z którego korzystasz, aby uzyskać dostęp do platformy.

Niniejszą politykę należy czytać łącznie z naszą Warunki korzystania, Polityka prywatności, Polityka plików cookie oraz wszelkie inne zasady wymienione na platformie.

2. Kluczowe definicje

• Nadużywać: jakiekolwiek zachowanie naruszające niniejszą politykę, nasze Warunki korzystania lub obowiązujące prawo lub szkodzące APFIN, jego użytkownikom lub integralności platformy
• Użytkownik: każda osoba lub podmiot, który zarejestrował konto lub w inny sposób uzyskuje dostęp do platformy
• Raport: formalne powiadomienie o podejrzeniu nadużycia przesłane naszymi oficjalnymi kanałami
• Dochodzenie: wewnętrzny proces, w ramach którego oceniamy zgłoszenie i ustalamy odpowiednie działania

3. Zabronione zachowanie

3.1 Oszustwa związane z tożsamością i wprowadzanie w błąd
Użytkownikom nie wolno tworzyć kont, używając fałszywych, skradzionych lub pochodzących od osób trzecich tożsamości. Przesyłanie sfałszowanych lub oszukańczych dokumentów tożsamości, podszywanie się pod inną osobę lub podmiot lub fałszywe deklarowanie powiązań z jakąkolwiek organizacją stanowi poważne naruszenie niniejszej polityki i obowiązującego prawa.

3.2 Oszustwa finansowe i pranie pieniędzy
APFIN stosuje rygorystyczne procedury AML. Użytkownikom nie wolno wykorzystywać platformy do przetwarzania, ukrywania ani legitymizacji środków pochodzących z nielegalnej działalności. Obejmuje to strukturyzowanie transakcji w celu uniknięcia progów raportowania, korzystanie z kont mułowych lub ułatwianie przepływu nielegalnych środków. Naruszenia będą skutkować natychmiastowym zamrożeniem konta i pełnym raportowaniem do odpowiednich jednostek wywiadu finansowego.

3.3 Finansowanie terroryzmu i naruszenia sankcji
Użytkownikom nie wolno korzystać z platformy w sposób naruszający międzynarodowe sankcje lub wspierający terroryzm, rozprzestrzenianie broni masowego rażenia lub inne zakazane działania. Sprawdzamy użytkowników pod kątem obowiązujących sankcji i list PEP.

3.4 Nieautoryzowany dostęp i ingerencja w system
Użytkownikom nie wolno podejmować prób uzyskania nieautoryzowanego dostępu do żadnej części platformy APFIN, w tym do kont innych użytkowników, systemów wewnętrznych ani baz danych. Inżynieria wsteczna, dekompilacja, scraping, ingerowanie w oprogramowanie lub infrastrukturę bezpieczeństwa platformy oraz przeprowadzanie ataków typu „odmowa usługi” są surowo zabronione.

3.5 Manipulacja rynkiem
Użytkownikom nie wolno angażować się w żadną formę manipulacji handlowej, w tym w wash trading, spoofing, nakładanie środków, front-running ani skoordynowane schematy handlowe mające na celu sztuczne wpływanie na sytuację na rynku tokenów.

3.6 Nękanie i komunikacja o charakterze obraźliwym
APFIN stosuje politykę zerowej tolerancji wobec nękania, gróźb, języka dyskryminującego i obraźliwego zachowania wobec personelu platformy, innych użytkowników lub osób trzecich. Dotyczy to zarówno zachowań na platformie, jak i w kanałach zewnętrznych, takich jak media społecznościowe i poczta elektroniczna.

3.7 Spam, phishing i oszukańcza komunikacja
Użytkownikom nie wolno wykorzystywać platformy do rozsyłania niechcianych wiadomości, prób phishingu, złośliwego oprogramowania ani fałszywych reklam. Podszywanie się pod APFIN, jego pracowników, partnerów lub w korespondencji jest surowo zabronione.

3.8 Naruszenie praw własności intelektualnej
Użytkownikom nie wolno kopiować, rozpowszechniać, sprzedawać ani udzielać sublicencji na oprogramowanie, algorytmy, zasoby marki ani treści zastrzeżone APFIN bez uprzedniej pisemnej zgody, ani wykorzystywać znaków towarowych APFIN w sposób wprowadzający w błąd.

3.9 Działalność nielegalna
Platformy nie wolno wykorzystywać do celów naruszających obowiązujące prawo lokalne, krajowe lub międzynarodowe, w tym do finansowania nielegalnych przedsięwzięć, obchodzenia sankcji międzynarodowych lub ułatwiania jakiejkolwiek formy przestępstwa finansowego.

4. Zgłaszanie nadużyć

APFIN traktuje poważnie wszystkie zgłoszenia dotyczące nadużyć. Jeśli byłeś świadkiem, doświadczyłeś lub masz powody, by sądzić, że na naszej platformie lub w związku z nią dochodzi do nadużyć, oszustw lub działań niezgodnych z prawem, zgłoś to za pośrednictwem dowolnego z poniższych kanałów:

• E-mail: [email protected]
• Post: 180 Maiden Lane, Suite 1204, Nowy Jork, NY 10038, Stany Zjednoczone
• Strona internetowa: apfin.org

Zgłaszając sprawę, prosimy o podanie jak największej ilości szczegółów: dat, godzin, identyfikatorów kont, zrzutów ekranu, numerów transakcji oraz jasnego opisu zgłaszanego zachowania. Ułatwi nam to sprawne zbadanie sprawy.

Staramy się potwierdzić wszystkie zgłoszenia w ciągu 2 dni roboczych i zakończyć wstępne dochodzenie w ciągu 10 dni roboczych. Rozpatrywanie skomplikowanych spraw może potrwać dłużej, a w razie potrzeby będziemy informować Państwa o postępach.

5. Proces dochodzeniowy

Po otrzymaniu raportu postępujemy według następującego, ustrukturyzowanego procesu:

• Ocena stanu zdrowia rannych: wstępny przegląd w celu ustalenia pilności sprawy i konieczności podjęcia środków tymczasowych
• Gromadzenie dowodów: zbieranie istotnych informacji o aktywnościach na koncie, rejestrach i dokumentach
• Ocena: ocena ustaleń w kontekście niniejszej polityki i obowiązującego prawa
• Decyzja: określenie odpowiednich działań, w tym ostrzeżeń, zawieszenia lub rozwiązania umowy
• Powiadomienie: poinformowanie strony zgłaszającej o wyniku, jeżeli jest to właściwe i zgodne z prawem

Wszystkie zgłoszenia traktujemy poufnie i chronimy tożsamość osób zgłaszających w zakresie dozwolonym przez prawo.

6. Konsekwencje naruszeń

W przypadku stwierdzenia przez APFIN naruszenia niniejszej Polityki przeciwdziałania nadużyciom, zastrzegamy sobie prawo do podjęcia jednego lub kilku z następujących działań, w zależności od powagi i okoliczności:

• Wydanie formalnego pisemnego ostrzeżenia
• Tymczasowe zawieszenie dostępu do konta w oczekiwaniu na zakończenie dochodzenia
• Trwałe zamknięcie konta
• Zamrożenie środków na koncie zgodnie z naszymi obowiązkami prawnymi
• Cofanie lub anulowanie podejrzanych transakcji
• Zgłoszenie sprawy właściwym organom ścigania lub organom regulacyjnym
• W stosownych przypadkach podejmowanie kroków prawnych na drodze cywilnej lub karnej

Poważne naruszenia, w tym oszustwa, pranie pieniędzy i finansowanie terroryzmu, będą skutkować natychmiastowymi działaniami bez wcześniejszego ostrzeżenia.

7. Odwołania

Jeżeli uważasz, że działanie podjęte wobec Twojego konta było oparte na nieprawidłowych informacjach lub nieporozumieniu, możesz złożyć odwołanie, kontaktując się z nami [email protected] w ciągu 30 dni od decyzji. Odwołania muszą zawierać jasne wyjaśnienie i wszelkie dokumenty potwierdzające. Będziemy rozpatrywać odwołania uczciwie i staramy się odpowiedzieć w ciągu 15 dni roboczych.

8. Fałszywe lub złośliwe raporty

Zachęcamy do składania prawdziwych zgłoszeń. Jednak świadome przesyłanie fałszywych, wprowadzających w błąd lub złośliwych zgłoszeń z zamiarem wyrządzenia krzywdy innemu użytkownikowi lub zakłócenia działania platformy samo w sobie stanowi naruszenie niniejszej polityki i może skutkować podjęciem działań wobec konta zgłaszającego.

9. Recydywiści

Użytkownicy, którzy wielokrotnie naruszają tę politykę, nawet w drobnych sprawach, mogą zostać objęci coraz surowszymi karami, aż do trwałego zamknięcia konta i zakazu rejestracji w przyszłości.

10. Ochrona sygnalistów

APFIN wspiera osoby, które w dobrej wierze zgłaszają podejrzenie popełnienia przestępstwa. Nie będziemy tolerować działań odwetowych wobec osób, które zgłaszają uzasadnione obawy w ramach niniejszej polityki.

11. Nadużywanie marki innej firmy

APFIN aktywnie monitoruje nadużycia swojej marki, znaków towarowych i własności intelektualnej. Jeśli natkniesz się na fałszywe strony internetowe APFIN, nieautoryzowane konta w mediach społecznościowych podszywające się pod oficjalne profile APFIN lub oszukańcze programy inwestycyjne fałszywie deklarujące powiązanie z APFIN, prosimy o natychmiastowe zgłoszenie tego faktu nam oraz lokalnemu organowi nadzoru finansowego.

12. Środki bezpieczeństwa platformy

APFIN stale inwestuje w bezpieczeństwo, w tym:

• Szyfrowanie AES-256 klasy wojskowej dla danych w spoczynku i podczas przesyłu
• Dwuskładnikowe uwierzytelnianie (2FA) w celu uzyskania dostępu do konta
• Monitorowanie transakcji w czasie rzeczywistym z wykorzystaniem automatycznego wykrywania oszustw
• Wydzielone środki klientów przechowywane oddzielnie od kapitału operacyjnego
• Regularne niezależne audyty bezpieczeństwa i testy penetracyjne
• Ciągły monitoring i szybka reakcja na incydenty

13. Współpraca z władzami

APFIN w pełni współpracuje z organami ścigania, organami regulacyjnymi i jednostkami wywiadu finansowego zgodnie z obowiązującym prawem. Możemy ujawniać informacje o kontach, transakcjach i użytkownikach, jeśli jest to wymagane prawnie lub konieczne w celu zapobieżenia szkodom.

14. Aktualizacje niniejszej Polityki

APFIN zastrzega sobie prawo do zmiany niniejszej Polityki Przeciwdziałania Nadużyciom w dowolnym momencie. Istotne zmiany zostaną przekazane pocztą elektroniczną lub w widocznym miejscu na platformie przed ich wejściem w życie. Data “Ostatniej aktualizacji” u góry tej strony wskazuje datę ostatniej zmiany Polityki.

15. Skontaktuj się z nami

Jeśli masz pytania dotyczące niniejszej Polityki przeciwdziałania nadużyciom lub chcesz zgłosić nadużycie, skontaktuj się z nami:

• Adres: 180 Maiden Lane, Suite 1204, Nowy Jork, NY 10038, Stany Zjednoczone
• E-mail: [email protected]
• Strona internetowa: apfin.org