Política de abuso

Última actualización: mayo de 2026

APFIN se compromete a mantener un entorno seguro, justo y confiable para todos los usuarios de nuestra plataforma automatizada de inversión en criptomonedas con inteligencia artificial. Esta Política de Abuso describe las conductas estrictamente prohibidas, las medidas que podemos tomar en respuesta a las infracciones, cómo investigamos las denuncias y cómo puede denunciar cualquier abuso. Al acceder o utilizar APFIN, usted acepta cumplir con esta política en su totalidad.

1. Alcance de esta política

Esta Política de Abuso se aplica a todos los usuarios, visitantes, socios y terceros que interactúan con APFIN, incluido nuestro sitio web en apfin.org, Esto incluye nuestro panel de operaciones, interfaces móviles, canales de atención al cliente, herramientas de comunicación y cualquier otro servicio operado por APFIN. Se aplica independientemente de su ubicación y del dispositivo que utilice para acceder a la plataforma.

Esta política debe leerse junto con nuestra Condiciones de uso, política de privacidad, Política de cookies y cualquier otra política a la que se haga referencia en la plataforma.

2. Definiciones clave

• Abuso: cualquier conducta que viole esta política, nuestros Términos de uso o la ley aplicable, o que perjudique a APFIN, a sus usuarios o a la integridad de la plataforma.
• Usuario: cualquier persona física o jurídica que haya registrado una cuenta o acceda de otro modo a la plataforma
• Informe: una notificación formal de presunto abuso enviada a través de nuestros canales oficiales
• Investigación: el proceso interno mediante el cual evaluamos un informe y determinamos las acciones apropiadas

3. Conducta prohibida

3.1 Fraude de identidad y suplantación de identidad
Los usuarios no deben crear cuentas utilizando identidades falsas, robadas o de terceros. Presentar documentos de identidad falsificados o fraudulentos, suplantar la identidad de otra persona o entidad, o falsear su afiliación con cualquier organización constituye una infracción grave de esta política y de la legislación aplicable.

3.2 Fraude financiero y blanqueo de capitales
APFIN mantiene sólidos procedimientos contra el lavado de dinero. Los usuarios no deben utilizar la plataforma para procesar, ocultar o legitimar fondos provenientes de actividades ilegales. Esto incluye estructurar transacciones para evitar los umbrales de notificación, usar cuentas intermediarias o facilitar el movimiento de fondos ilícitos. Las infracciones resultarán en el bloqueo inmediato de la cuenta y la notificación completa a las unidades de inteligencia financiera pertinentes.

3.3 Financiación del terrorismo e infracciones de sanciones
Los usuarios no deben utilizar la plataforma de ninguna manera que infrinja los regímenes de sanciones internacionales o que apoye el terrorismo, la proliferación de armas de destrucción masiva u otras actividades prohibidas. Verificamos que los usuarios estén sujetos a las sanciones y listas de personas políticamente expuestas (PEP) aplicables.

3.4 Acceso no autorizado e interferencia del sistema
Los usuarios no deben intentar obtener acceso no autorizado a ninguna parte de la plataforma APFIN, incluidas las cuentas de otros usuarios, los sistemas internos o las bases de datos. Queda estrictamente prohibido realizar ingeniería inversa, descompilar, extraer datos, manipular el software o la infraestructura de seguridad de la plataforma, o llevar a cabo ataques de denegación de servicio.

3.5 Manipulación del mercado
Los usuarios no deben participar en ninguna forma de manipulación comercial, incluyendo operaciones ficticias, suplantación de identidad, estratificación, anticipación de precios o esquemas comerciales coordinados diseñados para influir artificialmente en las condiciones del mercado de tokens.

3.6 Acoso y comunicaciones abusivas
APFIN mantiene una política de tolerancia cero ante el acoso, las amenazas, el lenguaje discriminatorio o la conducta abusiva dirigida al personal de la plataforma, a otros usuarios o a terceros. Esto incluye la conducta dentro de la plataforma, así como en canales externos como las redes sociales y el correo electrónico.

3.7 Correo basura, suplantación de identidad y comunicaciones fraudulentas
Los usuarios no deben utilizar la plataforma para distribuir mensajes no solicitados, intentos de phishing, malware o promociones fraudulentas. Suplantar la identidad de APFIN, su personal, socios o comunicaciones está estrictamente prohibido.

3.8 Infracción de la propiedad intelectual
Los usuarios no deben copiar, distribuir, vender ni sublicenciar el software, los algoritmos, los activos de marca ni el contenido propietario de APFIN sin autorización previa por escrito, ni utilizar las marcas comerciales de APFIN de forma engañosa.

3.9 Actividad ilegal
La plataforma no debe utilizarse para ningún fin que infrinja la legislación local, nacional o internacional aplicable, incluyendo la financiación de empresas ilegales, la elusión de sanciones internacionales o la facilitación de cualquier forma de delito financiero.

4. Denunciar abusos

APFIN se toma muy en serio todas las denuncias de abuso. Si ha presenciado, experimentado o tiene motivos para creer que se está produciendo una conducta abusiva, fraudulenta o ilegal en nuestra plataforma o en relación con ella, denúncielo a través de cualquiera de los siguientes canales:

• Correo electrónico: [email protected]
• Correo: 180 Maiden Lane, Suite 1204, Nueva York, NY 10038, Estados Unidos
• Sitio web: apfin.org

Al enviar un informe, incluya la mayor cantidad de detalles posible: fechas, horas, identificadores de cuenta, capturas de pantalla, referencias de transacciones y una descripción clara de la conducta que denuncia. Esto nos ayuda a investigar de manera eficiente.

Nuestro objetivo es acusar recibo de todas las denuncias en un plazo de 2 días hábiles y completar nuestra investigación inicial en un plazo de 10 días hábiles. Los casos complejos pueden demorar más, y le mantendremos informado sobre el progreso cuando sea necesario.

5. Proceso de investigación

Una vez recibido el informe, seguimos un proceso estructurado:

• Clasificación de pacientes: Revisión inicial para determinar la urgencia y si se necesitan medidas provisionales.
• Recopilación de pruebas: recopilación de actividad relevante de la cuenta, registros y documentos
• Evaluación: evaluación de los hallazgos en relación con esta política y la legislación aplicable
• Decisión: Determinación de la acción apropiada, incluyendo advertencias, suspensión o despido.
• Notificación: comunicación del resultado a la parte informante, cuando proceda y sea legal.

Tratamos todos los informes con confidencialidad y protegemos la identidad de los informantes en la medida en que lo permita la ley.

6. Consecuencias de las infracciones

Cuando APFIN identifique una infracción de esta Política de Abuso, nos reservamos el derecho de tomar una o más de las siguientes medidas, dependiendo de la gravedad y las circunstancias:

• Emitir una advertencia formal por escrito
• Suspensión temporal del acceso a la cuenta en espera de investigación.
• Cancelación permanente de la cuenta
• Congelar los fondos de la cuenta en cumplimiento de nuestras obligaciones legales.
• Revertir o cancelar transacciones sospechosas
• Denunciar el asunto a las autoridades policiales o reguladoras pertinentes.
• Emprender acciones legales civiles o penales cuando corresponda.

Las infracciones graves, incluidos el fraude, el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, darán lugar a medidas inmediatas sin previo aviso.

7. Apelaciones

Si cree que una acción tomada contra su cuenta se basó en información incorrecta o un malentendido, puede presentar una apelación poniéndose en contacto con nosotros. [email protected] Dentro de los 30 días posteriores a la decisión, las apelaciones deben incluir una explicación clara y la documentación justificativa correspondiente. Revisaremos las apelaciones con imparcialidad y nos comprometemos a responder en un plazo de 15 días hábiles.

8. Informes falsos o maliciosos

Fomentamos los informes veraces. Sin embargo, enviar informes a sabiendas falsos, engañosos o maliciosos con la intención de perjudicar a otro usuario o de interrumpir el funcionamiento de la plataforma constituye una violación de esta política y puede dar lugar a medidas contra la cuenta que realiza el informe.

9. Reincidentes

Los usuarios que infrinjan repetidamente esta política, incluso en aspectos menores, podrán enfrentarse a medidas progresivamente más estrictas, que pueden incluir la cancelación definitiva de la cuenta y la prohibición de registrarse en el futuro.

10. Protección de los denunciantes

APFIN apoya a quienes, de buena fe, denuncian presuntas irregularidades. No toleraremos represalias contra quienes expresen una preocupación legítima en virtud de esta política.

11. Uso indebido de marcas de terceros

APFIN supervisa activamente el uso indebido de su marca, marcas registradas y propiedad intelectual. Si encuentra sitios web falsos de APFIN, cuentas no autorizadas en redes sociales que se hacen pasar por perfiles oficiales de APFIN o esquemas de inversión fraudulentos que afirman falsamente estar afiliados a APFIN, infórmenos de inmediato y a su regulador financiero local.

12. Medidas de seguridad de la plataforma

APFIN invierte continuamente en seguridad, incluyendo:

• Cifrado AES-256 de grado militar para datos en reposo y en tránsito.
• Autenticación de dos factores (2FA) para el acceso a la cuenta
• Monitoreo de transacciones en tiempo real impulsado por detección automatizada de fraude.
• Fondos de clientes segregados y mantenidos por separado del capital operativo.
• Auditorías de seguridad independientes y pruebas de penetración periódicas
• Monitoreo continuo y respuesta rápida ante incidentes

13. Cooperación con las autoridades

APFIN coopera plenamente con las fuerzas del orden, los organismos reguladores y las unidades de inteligencia financiera, de conformidad con la legislación aplicable. Podemos divulgar información sobre cuentas, transacciones y usuarios cuando así lo exija la ley o cuando sea necesario para prevenir daños.

14. Actualizaciones de esta política

APFIN se reserva el derecho de modificar esta Política de Abuso en cualquier momento. Los cambios sustanciales se comunicarán mediante notificación por correo electrónico o un aviso destacado en la plataforma antes de que entren en vigor. La fecha de “Última actualización” que aparece en la parte superior de esta página indica cuándo se revisó la política por última vez.

15. Contáctanos

Si tiene alguna pregunta sobre esta Política de Abuso o desea denunciar algún abuso, póngase en contacto con nosotros:

• DIRECCIÓN: 180 Maiden Lane, Suite 1204, Nueva York, NY 10038, Estados Unidos
• Correo electrónico: [email protected]
• Sitio web: apfin.org